РОЗВИТОК КОМПЛАЄНС-МЕНЕДЖМЕНТУ У ВІТЧИЗНЯНІЙ БАНКІВСЬКІЙ ПРАКТИЦІ
Анотація
Стаття присвячена аналізу проблем і перспектив розвитку комплаєнс-менеджменту в українському банківському секторі. Визначено фактори, що ускладнюють розвиток комплаєнс-менеджменту, а саме: нестабільна економічна ситуація, воєнні виклики, високий рівень корупційних ризиків, слабке інтегрування з європейськими нормами. Досліджено виклики, які пов’язані з недостатньою гармонізацією з європейськими стандартами (PSD2, GDPR), низьким рівнем цифровізації, високими кіберризиками та обмеженою інституційною спроможністю банків. Проаналізовано роль цифрових технологій (RegTech, ШІ) та інтеграцію ESG-критеріїв у комплаєнс-практики. Запропоновано підхід інтеграції комплаєнс-менеджменту з цифровими інструментами для підвищення прозорості, зниження ризиків і сприяння повоєнній відбудові.
Посилання
Кобєлєва Т. О. Комплаєнс як категорія економічної безпеки промислового підприємства. Економіка: реалії часу. 2018. № 6 (40). С. 52-59.
Колодізєв О. М. Система комплаєнсу в банках: нові властивості та виклики сучасності. Сучасні проблеми фінансового моніторингу : зб. матер. VI Всеукр. наук.-практ. конф. (м. Харків, 23 листопада 2018 р.). Харків: ХНЕУ ім. С. Кузнеця, ТОВ «ТО Ексклюзив», 2018. С. 13-16.
Коломієць П. В. Погляди науковців стосовно комплаєнсу як елементу податкової безпеки України. Право та суспільств. 2020. № 2. Ч. 2. С. 258-263.
Краснова І. В., Пилипенко Г. С. Аналіз комплаєнс-середовища банків України крізь призму заходів впливу НБУ. Економіка та суспільство. 2025. № 71. DOI: https://doi.org/10.32782/2524-0072/2025-71-52
Любцова Ю. Л. Переваги застосування комплаєнс-контролю в банківських установах. Електронний архів КНУТД. 2020. С. 265-268. URL: https://nayka.com.ua/index.php/ee/article/view/5771
Мистецтво чи розвага: ставлення українців до GenAI. URL: https://www.kantar.com/ua/inspiration/advertising-media/ukrainians-about-genai
Москаленко Н. В. Комплаенс-контроль в деятельности банковских учреждений. Східна Європа: економіка, бізнес та управління. 2019. №21. С. 517-521.
Офіційний сайт Національного банку України. URL: https://bank.gov.ua/
Примостка Л., Краснова І., Стрільчук Ю. Комплаєнс: сутність, міжнародні стандарти та перспективи розвитку для банків України. Herald of Khmelnytskyi National University. Economic Sciences. 2025. №340(2). С. 150-158. DOI: https://doi.org/10.31891/2307-5740-2025-340-23
Супрун К. В. Формування системи комплаєнс в Україні. Збірник статей здобувачів вищої освіти другого (магістерського) рівня навчально-наукового інституту фінансів, банківської справи. 2020. С. 118-122.
Чмутова І. М., Безродна О. С., Нечипоренко Д. І. Методичний інструментарій оцінювання комплаєнс-ризиків фінансового моніторингу банків. Бізнес Інформ. 2020. № 11. C. 296-309.
Griffith Sean J. Corporate Governance in an Era of Compliance. William & Mary Law Review. 2016. Vol. 57. №6. URL: https://scholarship.law.wm.edu/wmlr/vol57/iss6/4/
Liu B. Construction of enterprise compliance management and supervision system based on ADR mechanism in Internet Environment. International Conference on Management Science and Software Engineering (ICMSSE), 2021. Pр. 314-317. URL: .https://www.researchgate.net/publication/356513572_Construction_of_enterprise_compliance_management_and_supervision_system_based_on_ADR_mechanism_in_Internet_Environment
Michael H. Meissner. Accountability of senior compliance management for compliance failures in a credit institution, Journal of Financial Crime. 2018. Vol. 25(1). Pр. 131-139. URL: https://ideas.repec.org/a/eme/jfcpps/jfc-11-2016-0074.html
PwC’s Global Risk Survey 2023. URL: https://cloud.email.pwc.com/2023-global-risk-survey-form
Van Liebergen, Bart. Machine learning: A revolution in risk management and compliance? Journal of Financial Transformation. 2017. Vol. 45. Pр. 60-67. URL: https://www.iif.com/portals/0/Files/private/32370132_van_liebergen_-_machine_learning_in_compliance_risk_management.pdf
Kobielieva T. O. (2018) Komplaiens yak katehoriia ekonomichnoi bezpeky promyslovoho pidpryiemstva [Compliance as a category of economic security of an industrial enterprise]. Ekonomika: realii chasu – Economics: realities of the time, vol. 6(40), рр. 52-59 (in Ukrainian)
Kolodiziev O. M. (2018) Systema komplaiensu v bankakh: novi vlastyvosti ta vyklyky suchasnosti [Compliance system in banks: new properties and challenges of the present]. Suchasni problemy finansovoho monitorynhu : zb. mater. VI Vseukr. nauk.-prakt. konf. (Kharkiv, November 23, 2018). Kharkiv: KhNEU im. S. Kuznetsia, TOV «TO Ekskliuzyv» (in Ukrainian)
Kolomiiets P. V. (2020) Pohliady naukovtsiv stosovno komplaiensu yak elementu podatkovoi bezpeky Ukrainy [Views of scientists on compliance as an element of tax security in Ukraine]. Pravo ta suspilstv – Law and Societies, vol. 2. Р. 2, рр. 258-263
Krasnova I. V., Pylypenko H. S. (2025) Analiz komplaiens-seredovyshcha bankiv Ukrainy kriz pryzmu zakhodiv vplyvu NBU [Analysis of the compliance environment of Ukrainian banks through the prism of the NBU's influence measures]. Ekonomika ta suspilstvo – Economy and Society, vol. 71. DOI: https://doi.org/10.32782/2524-0072/2025-71-52 (in Ukrainian)
Liubtsova Yu. L. (2020) Perevahy zastosuvannia komplaiens-kontroliu v bankivskykh ustanovakh [Advantages of applying compliance control in banking institutions]. Elektronnyi arkhiv KNUTD – Electronic archive of KNUTD, рр 265-268. Available at: https://nayka.com.ua/index.php/ee/article/view/5771 (in Ukrainian)
Mystetstvo chy rozvaha: stavlennia ukraintsiv do GenAI [Art or entertainment: Ukrainians' attitude towards GenAI]. Available at: https://www.kantar.com/ua/inspiration/advertising-media/ukrainians-about-genai (in Ukrainian)
Moskalenko N. V. (2019) Komplaens-kontrol v deiatelnosty bankovskykh uchrezhdenyi [Compliance control in the activities of banking institutions]. Skhidna Yevropa: ekonomika, biznes ta upravlinnia – Eastern Europe: economics, business and management, vol. 21, рр. 517-521 (in Ukrainian)
Ofitsiinyi sait Natsionalnoho banku Ukrainy [Official website of the National Bank of Ukraine]. Available at: https://bank.gov.ua/ (in Ukrainian)
Prymostka L., Krasnova I., Strilchuk Yu. (2025) Komplaiens: sutnist, mizhnarodni standarty ta perspektyvy rozvytku dlia bankiv Ukrainy [Compliance: essence, international standards and development prospects for Ukrainian banks]. Herald of Khmelnytskyi National University. Economic Sciences, vol. 340(2), рр. 150-158. DOI: https://doi.org/10.31891/2307-5740-2025-340-23 (in Ukrainian)
Suprun K. V. (2020) Formuvannia systemy komplaiens v Ukraini [Formation of the compliance system in Ukraine]. Zbirnyk statei zdobuvachiv vyshchoi osvity druhoho (mahisterskoho) rivnia navchalno-naukovoho instytutu finansiv, bankivskoi spravy – Collection of articles by second-level (master's) higher education students of the Educational and Scientific Institute of Finance and Banking, рр. 118-122 (in Ukrainian)
Chmutova I. M., Bezrodna O. S., Nechyporenko D. I. (2020) Metodychnyi instrumentarii otsiniuvannia komplaiens-ryzykiv finansovoho monitorynhu bankiv [Methodological tools for assessing compliance risks in financial monitoring of banks]. Biznes Inform – Business Inform, vol. 11, рр. 296-309 (in Ukrainian)
Griffith Sean J. (2016) Corporate Governance in an Era of Compliance. William & Mary Law Review, vol. 57, 6. Available at: https://scholarship.law.wm.edu/wmlr/vol57/iss6/4/
Liu B. (2021) Construction of enterprise compliance management and supervision system based on ADR mechanism in Internet Environment. International Conference on Management Science and Software Engineering (ICMSSE), рр. 314-317. Available at: https://www.researchgate.net/publication/356513572_Construction_of_enterprise_compliance_management_and_supervision_system_based_on_ADR_mechanism_in_Internet_Environment
Michael H. Meissner (2018) Accountability of senior compliance management for compliance failures in a credit institution, Journal of Financial Crime, vol. 25(1), рр. 131-139. Available at: https://ideas.repec.org/a/eme/jfcpps/jfc-11-2016-0074.html
PwC’s Global Risk Survey 2023. Available at: https://cloud.email.pwc.com/2023-global-risk-survey-form
Van Liebergen, Bart (2017) Machine learning: A revolution in risk management and compliance? Journal of Financial Transformation, vol. 45, pр. 60-67. Available at: https://www.iif.com/portals/0/Files/private/32370132_van_liebergen_-_machine_learning_in_compliance_risk_management.pdf
