ПЕРСПЕКТИВИ ІНТЕГРАЦІЇ РИНКУ КРИПТОВАЛЮТ В БАНКІВСЬКУ СИСТЕМУ: КОНСАЛТИНГОВИЙ АСПЕКТ
Анотація
Метою статті є аналіз правових аспектів регулювання криптовалют в провідних країнах світу (США та ЄС), дослідження можливостей і переваг інтеграції криптовалюти та блокчейну в банківську систему, а також виявлення потенційних ризиків та викликів, пов'язаних з цим процесом. Розглянуто технічні та правові аспекти (на прикладі США та ЄС) інтеграції криптовалют та блокчейну в банківську систему. Особливу увагу приділено Bitcoin (BTC) та Ethereum (ETH) як найпоширенішим криптовалютам. Аналіз технічних аспектів показав, що ці криптовалюти функціонують на базі децентралізованої технології блокчейну, яка забезпечує безпеку, прозорість та незмінність транзакцій. Проаналізуємо регулювання ринку криптовалют в ЄС. Проаналізовано потенційні ризики та виклики, пов'язані з інтеграцією цифрових активів, такі як висока волатильність криптовалют, проблеми з легалізацією та регулюванням цифрових активів та ключові напрями консалтингу. Серед проблем регулювання криптовалют слід виділити насамперед відсутність правил для спотових ринків та ризики регуляторного арбітражу. Доведено, що інтеграція криптовалюти та блокчейну в банківську систему може бути вигідною для банків та їх клієнтів, проте все ще потребує ретельного вивчення технологічних та правових аспектів задля запобігання насамперед можливим зловживанням та кримінальній діяльності. Проаналізовано ризики, пов'язані з інтеграцією криптовалют та блокчейну в банківську систему.
Посилання
Галушка Є.О., Пакон О.Д. Сутність криптовалют та перспективи їх розвитку. Молодий вчений. 2017. № 4. С. 634–638. URL: http://molodyvcheny.in.ua/files/journal/2017/4/147.pdf
Двуліт З.П., Передало Х.С., Тиліпська Р.Б., Терно Р.М., Стибель Р.І. Криптовалюта: стан та тенденції розвитку. Економiка та держава. 2019. № 1. URL: http://www.economy.in.ua/pdf/1_2019/4.pdf
Штепенко К.П., Миргородська А.О. Стан i перспективи розвитку криптовалюти у світі. Фінансовий простір. 2018. № 2. С. 121–128.
Танклевська Н.С., Петренко В.С., Карнаушенко А.С. Економічна сутність та види криптовалюти у світі. Бізнес-навігатор. 2017. Вип. 4-2. С. 133–138.
Binance Official site. URL: https://www.binance.com/
Public law of the United States 107-56 Oct. 26, 2001. URL: https://www.govinfo.gov/content/pkg/USCODE-2011-title31/pdf/USCODE-2011-title31-subtitleIV-chap53-subchapII-sec5311.pdf
Official website of the US Commodity Futures Trading Commission (CFTC). URL: https://www.cftc.gov/
Press release of the European Parliament of 20-04-2023. Cryptoassets: green light for new rules on transfer tracing in the EU. URL: https://www.europarl.europa.eu/news/en/press-room/20230414IPR80133/crypto-assets-green-light-to-new-rules-for-tracing-transfers-in-the-eu
Raian Braun. EU lawmakers approve the world's first comprehensive framework for cryptocurrency regulation. URL: http://surl.li/kzmdgi
Official website of the European Securities and Markets Authority (ESMA). URL: https://www.esma.europa.eu/
Official website of Statista. Total cryptocurrency market capitalization for the week from July 2010 to May 2023. URL: https://www.statista.com/statistics/730876/cryptocurrency-maket-value
Today's cryptocurrency prices by market capitalization. URL: https://coinmarketcap.com/
Kurt Vuk. Cryptocurrency regulation: what's new and what investors need to know. URL: https://www.nerdwallet.com/article/investing/crypto-regulation#:~:text=Crypto%20is%20regulated%20by%20many,consumers%20exposed%20can%20go%20unchecked
The official website of the US government's Financial Crimes Enforcement Network. URL: https://www.fincen.gov/history-anti-money-laundering-laws
Official website of the ETHERIUM cryptocurrency. URL: https://ethereum.org/
Halushka, Ye. O. and Pakon, O. D. (2017) Sutnist kryptovaliut ta perspektyvy yikh rozvytku [The essence of cryptocurrencies and prospects for their development]. Molodyi vchenyi, no. 4(44). Аvailable at: http://molodyvcheny.in.ua/files/journal/2017/4/147.pdf (in Ukrainian)
Dvulit, Z. P., Peredalo, Kh. S., Tylipska, R. B., Terno, R. M. and Stybel, R. I. (2019) Cryptocurrency: state and development trends” [Cryptocurrencies: status and development trends]. Ekonomika ta derzhava, no. 1. Available at: http://www.economy.in.ua/pdf/1_2019/4.pdf (in Ukrainian)
Shtepenko, K. P. and Myrhorodska, A. O. Sutnist kryptovaliut ta perspektyvy yikh rozvytku Ekonomichna sutnist ta vydy kryptovaliuty u sviti [Status and prospects of cryptocurrency development in the world]. Finansovyi prostir, no. 2, pp. 121–128. (in Ukrainian)
Tanklevska, N. S., Petrenko, V. S. and Karnaushenko, A.S . [Economic essence and types of cryptocurrency in the world]. Biznes-navihator, is. 4-2, pp. 133–138. (in Ukrainian)
Binance Official site. Available at: https://www.binance.com/
Public law of the United States 107-56 Oct. 26, 2001. Available at: https://www.govinfo.gov/content/pkg/USCODE-2011-title31/pdf/USCODE-2011-title31-subtitleIV-chap53-subchapII-sec5311.pdf
Official website of the US Commodity Futures Trading Commission (CFTC). Available at: https://www.cftc.gov/
Press release of the European Parliament of 20-04-2023. Cryptoassets: green light for new rules on transfer tracing in the EU. Available at: https://www.europarl.europa.eu/news/en/press-room/20230414IPR80133/crypto-assets-green-light-to-new-rules-for-tracing-transfers-in-the-eu
Raian Braun. EU lawmakers approve the world's first comprehensive framework for cryptocurrency regulation. Available at: http://surl.li/kzmdgi
Official website of the European Securities and Markets Authority (ESMA). Available at: https://www.esma.europa.eu/
Official website of Statista. Total cryptocurrency market capitalization for the week from July 2010 to May 2023. Available at: https://www.statista.com/statistics/730876/cryptocurrency-maket-value
Today's cryptocurrency prices by market capitalization. Available at: https://coinmarketcap.com/
Kurt Vuk. Cryptocurrency regulation: what's new and what investors need to know. Available at: https://www.nerdwallet.com/article/investing/crypto-regulation#:~:text=Crypto%20is%20regulated%20by%20many,consumers%20exposed%20can%20go%20unchecked
The official website of the US government's Financial Crimes Enforcement Network. Available at: https://www.fincen.gov/history-anti-money-laundering-laws
Official website of the ETHERIUM cryptocurrency. Available at: https://ethereum.org/
