ЗАХОДИ ФІНАНСОВОГО МОНІТОРИНГУ ЩОДО ПОЛІТИЧНО ЗНАЧУЩИХ ОСІБ
Анотація
Значний обсяг повноважень, якими наділені певні категорії державних посадових осіб, вимагає від суб’єктів національної системи фінансового моніторингу застосування адекватних заходів контролю, спрямованих на зменшення ризиків відмивання коштів, що були отримані від здійснення корупційних дій. У статті досліджено глобальні рекомендації стосовно співпраці з політично значущими особами. Виявлено подібні підходи в багатьох юрисдикціях щодо умов здійснення посилених заходів належної перевірки. Виокремлено різницю між Україною та іншими країнами щодо організації ділових відносин з політично значущими особами, яка полягає в необхідності звітування про фінансову операцію та отримання дозволу керівника установи при перевищенні законодавчо встановленого монетарного порогу без врахування рівня ризику.
Посилання
Clavijo Suntura J. H., Rosero P. M., Aragón Cuamacás G. E. Challenges of identifying and monitoring politically exposed persons (PEPs) in Latin America. Journal of Money Laundering Control. 2021. № 24(2). С. 268–277. DOI: https://doi.org/10.1108/jmlc-05-2020-0061
Jacopo C. The nexus between corruption and money laundering: deconstructing the Toledo-Odebrecht network in Peru. Trends in Organized Crime. 2022. № 27. С. 342–363. DOI: https://doi.org/10.1007/s12117-021-09439-6
Sultan N., Mohamed N. Challenges faced by financial institutes before onboarding politically exposed persons in undocumented Eastern economies: a case study of Pakistan. Journal of Money Laundering Control. 2022. № 26(3). С. 488–508. DOI: https://doi.org/10.1108/jmlc-06-2022-0073
Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» від 6 грудня 2019 року № 361-ІХ. URL: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/361-20#Text
Коломоєць Т.О., Євтушенко Д.С., Титаренко М.В. Довічний фінансовий моніторинг: чи «якісним» є нормативне закріплення «політично значущих осіб»? Юридичний науковий електронний журнал. 2023. № 10. С. 660–663. DOI: https://doi.org/10.32782/2524-0374/2023-10/159
Курінний, Є. В., Колпаков, В. К., Шарая, А. А. Про необхідність створення державного реєстру національних публічних діячів. Вчені записки ТНУ імені В.І. Вернадського. Серія: Юридичні науки. 2024. №4 (74). С. 62–68. DOI: https://doi.org/10.32782/tnu-2707-0581/2024.4/11
The Currency and Foreign Transactions Reporting Act of 1970. URL: https://www.fincen.gov/resources/statutes-and-regulations/bank-secrecy-act
Politically exposed persons and heads of international organizations guidance on June 1, 2021. URL: https://fintrac-canafe.canada.ca/guidance-directives/client-clientele/pep/pep-eng
Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act on June 29, 2000. URL: https://laws.justice.gc.ca/eng/acts/P-24.501/FullText.html
The FATF Recommendations. URL: https://www.fatf-gafi.org/content/fatf-gafi/en/publications/Fatfrecommendations/Fatf-recommendations.html
Directive (EU) 2015/849 of the European Parliament and of the Council of 20 May 2015. URL: https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/?uri=celex%3A32015L0849
Directive (EU) 2018/843 of the European Parliament and of the Council of 30 May 2018. URL: https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/?uri=celex%3A32018L0843
Law No: 5549 On Prevention Of Laundering Proceeds Of Crime of 11 October, 2006. URL: https://masak.hmb.gov.tr/law-no-5549-on-prevention-of-laundering-proceeds-of-crime/
MASAK GENERAL COMMUNIQUE No 21. URL: https://ms.hmb.gov.tr/uploads/sites/2/2023/04/Ek5-Com21.pdf
Federal Act on Combating Money Laundering and Terrorist Financing. URL: https://www.fedlex.admin.ch/eli/cc/1998/892_892_892/en
Ordinance on Combating Money Laundering and Terrorist Financing. URL: https://www.fedlex.admin.ch/eli/cc/2015/791/en
Clavijo Suntura J. H., Rosero P. M., Aragón Cuamacás G. E. (2021) Challenges of identifying and monitoring politically exposed persons (PEPs) in Latin America. Journal of Money Laundering Control, vol. 24(2), pp. 268–277. DOI: https://doi.org/10.1108/jmlc-05-2020-0061 (in English)
Jacopo C. (2022) The nexus between corruption and money laundering: deconstructing the Toledo-Odebrecht network in Peru. Trends in Organized Crime, vol. 27, pp. 342–363. DOI: https://doi.org/10.1007/s12117-021-09439-6 (in English)
Sultan N., Mohamed N. (2022) Challenges faced by financial institutes before onboarding politically exposed persons in undocumented Eastern economies: a case study of Pakistan. Journal of Money Laundering Control, vol. 26(3), pp. 488–508. DOI: https://doi.org/10.1108/jmlc-06-2022-0073 (in English)
Zakon Ukrainy «Pro zapobihannia ta protydiiu lehalizatsii (vidmyvanniu) dokhodiv, oderzhanykh zlochynnym shliakhom, finansuvanniu teroryzmu ta finansuvanniu rozpovsiudzhennia zbroi masovoho znyshchennia» vid 6 hrudnia 2019 roku № 361-IX [Law of Ukraine "On Prevention and Counteraction to the Legalization (Laundering) of Proceeds of Crime, Financing of Terrorism and Financing of the Proliferation of Weapons of Mass Destruction" dated December 6, 2019 No. 361-IX]. Available at: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/361-20#Text
Kolomoiets T. O., Yevtushenko D. S., Tytarenko M. V. (2023) Dovichnyy finansovyy monitorynh: chy «yakisnym» ye normatyvne zakriplennya «politychno znachushchykh osib»? [Lifelong financial monitoring: is the definition of “politically exposed persons” “qualitative” in the law?]. Yurydychnyi naukovyi elektronnyi zhurnal, no 10, pp. 660–663. DOI: https://doi.org/10.32782/2524-0374/2023-10/159 (in Ukrainian)
Kurinnyi Y.V., Kolpakov V.K., Sharaia A.A. (2024) Pro neobkhidnistʹ stvorennya derzhavnoho reyestru natsionalʹnykh publichnykh diyachiv [On the need to create a state register of national public figures]. Vcheni zapysky TNU imeni V.I. Vernadskoho. Seriia: Yurydychni nauky, no. 4 (74), pp. 62–68. DOI: https://doi.org/10.32782/tnu-2707-0581/2024.4/11 (in Ukrainian)
The Currency and Foreign Transactions Reporting Act of 1970. Available at: https://www.fincen.gov/resources/statutes-and-regulations/bank-secrecy-act
Politically exposed persons and heads of international organizations guidance on June 1, 2021. Available at: https://fintrac-canafe.canada.ca/guidance-directives/client-clientele/pep/pep-eng
Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act on June 29, 2000. Available at: https://laws.justice.gc.ca/eng/acts/P-24.501/FullText.html
The FATF Recommendations. Available at: https://www.fatf-gafi.org/content/fatf-gafi/en/publications/Fatfrecommendations/Fatf-recommendations.html
Directive (EU) 2015/849 of the European Parliament and of the Council of 20 May 2015. Available at: https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/?uri=celex%3A32015L0849
Directive (EU) 2018/843 of the European Parliament and of the Council of 30 May 2018. Available at: https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/?uri=celex%3A32018L0843
Law No: 5549 On Prevention Of Laundering Proceeds Of Crime of 11 October, 2006. Available at: https://masak.hmb.gov.tr/law-no-5549-on-prevention-of-laundering-proceeds-of-crime/
MASAK GENERAL COMMUNIQUE No 21. Available at: https://ms.hmb.gov.tr/uploads/sites/2/2023/04/Ek5-Com21.pdf
Federal Act on Combating Money Laundering and Terrorist Financing. Available at: https://www.fedlex.admin.ch/eli/cc/1998/892_892_892/en
Ordinance on Combating Money Laundering and Terrorist Financing. Available at: https://www.fedlex.admin.ch/eli/cc/2015/791/en
